Votre trésorerie dort.
Elle devrait travailler.

Oui — c'est le cœur de notre méthode. Chaque stratégie conserve une poche de liquidité disponible sous 48 h (fonds monétaires), dimensionnée selon vos besoins d'exploitation. Seule la trésorerie réellement excédentaire est engagée sur des supports à horizon plus long, et nous le calibrons ensemble.

Cela dépend des supports. Les comptes à terme offrent un capital garanti contractuellement. Les fonds monétaires présentent un risque très faible. Les contrats de capitalisation combinent un fonds euro sécurisé et des poches diversifiées non garanties. Les SCPI présentent un risque de perte en capital et une liquidité réduite. Nous ne vous proposerons jamais un support inadapté à votre profil — c'est notre obligation réglementaire de conseil.

En toute transparence : selon les solutions, par des honoraires de conseil convenus à l'avance et/ou des commissions versées par les partenaires, systématiquement communiquées avant toute souscription, conformément à la réglementation CIF. Vous savez toujours qui paie quoi.

Oui. Les associations, fondations et fonds de dotation peuvent rémunérer leurs réserves, sous réserve de leurs statuts. Comptes à terme et fonds monétaires sont généralement les mieux adaptés. Nous vérifions systématiquement la compatibilité statutaire avant toute proposition.

Les produits financiers d'une société à l'IS sont imposés au taux d'IS (15 % ou 25 %). Le contrat de capitalisation bénéficie d'un régime spécifique avec une taxation forfaitaire annuelle avantageuse. Notre simulateur affiche les rendements bruts et nets d'IS, et l'optimisation fiscale fait partie intégrante de notre conseil — c'est notre spécialité de cabinet patrimonial.

Les fonds monétaires sont accessibles dès 10 000 €, les contrats de capitalisation dès 50 000 €, et les comptes à terme dès 200 000 €. Notre accompagnement apporte le plus de valeur à partir de 100 000 € d'excédent durable, mais la simulation est ouverte à tous.